Corporate Financial Counseling
공공기관 및 기업 임직원 재무상담
객관적이고 중립적인 자산관리 컨설팅
임직원의 재무적 고민 해결 및 안정적인 자산관리를 지원하는 기업 및 기관 전용 교육·자문 서비스
재무상담 분야
스텝업금융교육은 아래의 상담분야를 토대로 종합재무설계 서비스를 제공합니다.
투자설계
상담을 통해 재무목표를 설정하여 상황과 목적에 따라 자산을 배분하여 관리합니다. 목돈 및 목적자금의 효율적인 관리를 위한 방안 안내 및 투자실행이 이루어 집니다.
은퇴설계
재무적&비재무적 은퇴목표를 설정하여 목표에 따른 자산관리 방법을 안내드립니다. 안정적인 은퇴생활을 위한 연금 관리방법을 살펴보고, 보유한 연금의 효율화를 돕습니다.
위험설계
고객의 현재 자산 상황과 잠재적 위험 요소를 종합적으로 분석합니다. 기가입된 보장 자산이 재무 상황에 적합하게 구성되어 있는지 객관적으로 평가하며, 불필요한 지출을 줄이고 안정성을 높일 수 있는 개선 방향성을 제시합니다.
세금설계
개인 및 가족의 소득에 따른 세금의 절세방안을 안내드리고, 상속세, 증여세 절감방안을 통해 부의 증식 및 관리, 이전에 대한 계획을 수립합니다.
상담절차
01
상담 신청 및 접수
유선 및 온라인을 통한
기초 상담 접수
02
사전 정보 수집
효율적인 상담을 위한
기초 재무설문지 작성
03
1차: 재무현황 분석
재무목표 설정 및
현재 자산·부채 상태 점검
04
2차: 솔루션 제안
맞춤형 포트폴리오 제시 및
자산관리 실행 방안 안내
기관 및 기업의 특성에 따라 상담 절차와 운영 횟수는 유연하게 조율 가능합니다.
상담 전 준비사항
보다 정확하고 심도 깊은 상담을 위해 아래 사항들을 미리 준비해 주시면 좋습니다.
- 보유 중인 금융 자산 현황 (예적금, 주식, 펀드 등 잔액 기준)
- 월 평균 가계 소득 및 지출 내역 (급여명세서, 가계부 등)
- 가입되어 있는 보험 증권 및 연금 가입 내역서
- 원천징수영수증 (절세현황파악)
- 부채 현황 (대출 잔액, 금리, 상환 기간 등)
- 향후 달성하고자 하는 구체적인 재무 목표 (예: 노후자금, 주택마련 등)